了解亚洲客户的需求

Bellerive Stenham公司依靠自身的客户群体,在与高净值客户、家族办公室及其顾问的合作方面拥有丰富的经验。我们了解亚洲客户的需求和目标,即在恰当保密的同时保护财富,确保顺利传承,惠及子孙后代。我们同样具有很强的灵活性和适应性,可以应对多变的家庭环境和国际监管。

我们成立于耿西岛(Guernsey),在为亚洲客户提供资产保护、传承规划和财富规划方面,该岛拥有悠久的历史。作为一个国际金融中心,耿西岛在高标准、创新以及符合国际标准方面拥有来之不易的声誉,可以确保客户安心无忧。

2013年,耿西岛与香港和新加坡签订了双重税协议。耿西岛还拥有一套企业税收制度,国际客户使用的所有金融产品均享受零税率或免税待遇。

如果客户希望实施更高程度的控制,那么除信托和公司等业务结构外,我们还可对基金会和私人信托公司进行管理。

 

 

耿西岛:针对亚洲客户的领先金融中心

在财富体系构建和管理方面,许多客户和专业顾问将耿西岛视为首选的管辖区。即使考虑其他一些管辖区的成本效益(众所周知,从长远角度看成本效益会下降),耿西岛依然具有公认比其他管辖区(包括加勒比金融中心)更强大的理念。

耿西岛在金融服务方面拥有悠久的传统,并且在政局上体现出稳定性,在监管上体现出高效性。它在信托、公司、基金以及基金会方面都拥有现代法律。因此,它的配套基础设施相当卓越,涵盖了银行、投资经理人、律师事务所和审计师。耿西岛与伦敦市的通讯和交通连接同样相当理想,对于国际商业交易而言,后者依然是一个重要的财富顾问中心和枢纽。

由耿西岛管理的客户业务结构从健全的治理和资产中受益良多。这可以协助客户实现他们的长期目标,如:

  • 资产保护
  • 传承规划和财富保值
  • 大型家族企业明晰的法定所有权——这可以推动IPO(首次公开募股)和企业的业务体系构建
  • 支持慈善事业
  • 享受国际投资和金融服务

尽管Bellerive Stenham公司的创办地为耿西岛,但如有相关要求,我们同样可以在许多其他管辖区成立、管理注册实体。

 

公司经验

我们为高净值客户管理业务结构,持有的资产涵盖各种类型。资产类型包括国际性贸易实体、知识产权、房地产、美术品、创业企业以及传统证券投资和托管式投资组合的所有权。

我们的管理由公司内部的簿记员和会计人员提供支持。如果有需要,我们可编制符合国际性审计报告标准(如IFRS——国际财务报告准则)的财务报表。如果业务结构的审计需要满足客户需求和审计报告要求,那么我们还可与外部审计公司开展合作。

我们还可根据要求来编制定制报告和管理信息,从而满足决策及内部审计报告的需求。

 

针对亚洲客户的业务结构

亚洲客户通常寻求那些可将自身对保密性、合法优化缴税以及传承规划的需求加以结合的业务结构。每一种情况均可定制,可能需要将不同的实体类型加以合并,同时还可能利用一个业务结构内的境内实体来实现控股目的。

Bellerive Stenham公司提供多种多样的业务结构选择,包括:

信托

信托可以提供具有重要意义的保护和灵活性。耿西岛是一个成熟的信托管辖区,从20世纪70年代开始就对信托进行管理。信托的部分用途包括:

  • 保护资产免受未成年人或家庭纠纷的不必要破坏和浪费
  • 为多名后代共同持有一个家族企业
  • 在遗赠者去世后,根据其真实愿望向家族成员分配资产(如果遗赠者的居住国存在特留份继承权法律,则无法实现)
  • 对资产所有权进行合法保密(如杰出人士)。

亚洲客户还可利用“家族信托基金”(Family Unit Trusts)这一有效方法,在家族成员之间划分资产。“家族信托基金”可为下一代带来随时间累积的定额利息收益。

 

私募基金/有限责任合伙公司

亚洲的家族对私募基金和有限责任合伙公司的兴趣越来越浓,采用这种方法,可以在保留最终控制权的同时,对不同的家族所有权权益进行划分。通常,它通过一名普通合伙人或业务结构内部嵌入的其他管理者实体来实现。

在创立私募基金和有限责任合伙公司后,家族成员最终可能希望将自身的权益转移至信托或基金会,用于进行长期的传承规划。

我们可与客户的顾问开展合作,为家族成员创立私募基金和合伙公司。如有相关要求,我们还可通过位于耿西岛的Bellerive Stenham联营公司来提供调节基金管理服务。

 

私人信托公司(PTC)

通过私人信托公司,亚洲的家族可更多参与到信托业务结构以及自身标的资产的管理中,在持有一个家族企业的情况下尤其如此。在这种情况中,不会任命一个机构性的托管方,而是成立一家私人信托公司作为家族信托的托管方。私人信托公司的益处包括:

  • 家族可对业务结构实施更大的控制。
  • 家族成员可将自身在管理家族企业方面的特长带入私人信托公司,或者带入其他特定的投资和战略中。
  • 对家族成员受益信托的分配决定以及长期传承规划的决定形成更大的影响。

董事会通常由不同的家族成员以及Bellerive Stenham公司(作为董事)组成。这样,私人信托公司不仅获得了家族成员的专门知识,还获得了Bellerive Stenham公司提供的信托经验和技能。

 

公司

我们可以为耿西岛的公司提供全套整合(24小时或当天)和管理服务。我们还可通过代理方,在许多其他管辖区成立并管理注册公司。

可在一家有限责任公司内部创立不同的股份类型,从而进行初步的业务体系构建。例如,股东A可保留公司的控制权、管理权以及它的资产,而股东B可参与分红。然后,这些股份可从个人转移至其他业务结构(如信托),用于长期规划。

除了标准的有限责任公司外,独立投资组合公司也变得越来越具有吸引力。这些公司通常用于划分不同类型的资产或不同家族成员的权益。

“受保护独立投资组合公司”(PCC)将依法划分每个独立投资组合的资产和负债。类似还有“合并独立投资组合公司”,但在此类公司中,每个独立投资组合都有单独的法人。

 

基金会

在亚洲国家,基金会的认可度通常较高,对于来自该地区的客户来说正变得越来越具有吸引力。比起其他几个常见的法律管辖区,耿西岛的基金会更接近于民法模式。

基金会是一种无成员的法人实体,兼具公司和信托的特点。基金会由类似于董事会的委员会来管理。如果有相关要求,委员可包含家族成员。

基金会的益处包括:

  • 可作为信托的一种替代方案,成立基金会的客户可能希望施加更大的影响力。
  • 尽管基金会是一种独立的法人实体,但它不像公司那样正式,几乎不承担公开呈报的义务。
  • 可用于持有高风险或贬值资产(如游艇),传统信托业务结构中很难轻松地安置这种资产。

 

家族办公室服务

我们与高净资产家族及其专业顾问开展紧密合作,针对巨额家族财富设计、实施和管理定制的业务结构,从而满足家族的目标和价值。

我们乐于缔造牢固的关系,并耐心倾听您的需求和目标。我们是一家平易近人的公司,在与富有家族的合作过程中,我们理解隐私和保密的重要性。我们将与您和您的顾问持续开展对话,帮助提前做好战略和战术层面的规划。我们的职能远不止处理日常交易问题那么简单。

业务结构必须要表现出足够的稳健性,才能确保长期资产保护和传承规划,但同时也应当具有充分的灵活性来考虑不同代人之间多变的个人、家族和企业环境因素

我们愿意与您现有的家族办公室开展合作,或者在您的要求下,通过Bellerive Stenham公司的管理来巩固您的全球财富,来强化运营效率并减少总体成本。我们还可对服务提供者(如投资经理人和审计师)的选择开展协调工作,帮助您将宝贵的时间投入到其他优先事务中。

家族办公室绝不可故步自封,停滞不前。成功的管理意味着要根据最新信息来做出实时决策。我们提供定制的管理审计报告,其中包括即席报告(如现金流预测)。如果有相关要求,我们还可根据国际会计准则来编制财务报表。我们可以协调并参与到常规的审核会议中。

如果有相关要求,我们愿意帮助其他家族成员和顾问了解家族财富的管理情况,我们也可提供教育性会议来阐明业务结构、投资以及受托方职能等等内容。

 

税务

我们与客户及其专业顾问开展合作,帮助他们在建立任何业务结构和转移资产前获得所有相关的税务建议,并提供相关信息,使客户能够履行自身可能遭遇的任何持续性纳税申报、登记和支付义务。

上文曾经提到,耿西岛在2013年与香港和新加坡签订了双重税协议。耿西岛还拥有一套企业税收制度,国际客户使用的所有金融产品均享受零税率或免税待遇。

 

我们的独立性

我们是一家独立的信托公司。我们在运用自身判断力时,无需面临为任何其他金融服务进行宣传或提供保护的压力。

因此,我们愿意与众多银行、投资经理人和其他专业服务提供者开展合作。这可以确保为我们的客户提供“同类之最”的解决方案。

 

客户寻求的是什么?

专业。诚信。安全。负责。保密。

我们的承诺是提供高端的客户服务和专业知识,并致力于诚信行事。我们努力通过与客户缔造长期合作关系来实现他们的目标,并在此过程中与他们的专业顾问开展紧密合作。

 

Bellerive Stenham公司简介

Bellerive Stenham公司成立于2016年4月;但是,我们在海峡群岛(Channel Islands)的根基和经验可以追溯到20世纪80年代。我们作为Stenham集团和Bellerive金融上市有限公司的合资公司而成立,在耿西岛和奥尔德尼岛(Alderney)拥有25名职员,为富裕的个人、家族办公室和企业/机构开展业务结构管理。

 

联系人

欲了解更多信息,请联系:

 

耿西岛

Wayne Bertrand
info@bellerivestenham.com
+44 (0)1481 734290

Heath Martorella
info@bellerivestenham.com
+44 (0)1481 734290

 

奥尔德尼岛

Matt Burnham
info@bellerivestenham.com
+44 (0)1481 822939

 

以上普通话版概述供参考之用。请注意,Bellerive Stenham信托有限公司开展的所有通讯和客户管理均采用英语。包括法律文书和协议在内的文件资料同样用英语编制。

本概述并不旨在提供任何形式的法律、财务、监管或税务建议。应在寻求具体、独立的专业建议后再履行任何完全或部分依赖于这些建议(或依赖于这些建议引起的讨论)的法律文书。

Bellerive Stenham信托有限公司在耿西岛和奥尔德尼岛受耿西岛金融服务委员会(Guernsey Financial Services Commission)的监管。

 

 

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